Credit Risk Management | Protiviti Deutschland

Optimieren Sie den Lebenszyklus Ihres Kreditrisikomanagements für maximale Erträge

Führungskräfte sollten ein kundenzentriertes, effizienzmaximierendes Kreditrisikomanagement, welches sowohl die institutionellen Kreditstandards als auch die aufsichtsrechtlichen Vorgaben einhält, anbieten.

So werden veraltete und unzureichende Lösungen, Kreditverluste, suboptimalen Kundenerfahrungen, längeren Bearbeitungszeiten, sinkenden Margen und verstärkten aufsichtsrechtlichen Prüfungen, vermieden.

Unsere Credit Risk Management Expert*innen unterstützen Sie bei der Bewertung, Entwicklung und Implementierung eines effizienten und effektiven Kreditrisikomanagements und der Kreditvergabe, indem sie ihre Erfahrungen aus dem Risikomanagement der Finanzbranche nutzen. Unsere Kreditrisikolösungen senken die Betriebskosten, steigern die Effizienz und Qualität von Kreditrisikoentscheidungen und optimieren das Kundenerlebnis.

Resilientes Kreditrisikomanagement und effiziente Kreditverfahren sichern langfristigen Erfolg.

Credit/Loan Review Services

Wir analysieren Kredit- und Investitionsportfolios, Organisationsstruktur sowie Akquisitionen und Einzelkredite, um Risiken frühzeitig zu erkennen und Optimierungspotenziale zu identifizieren. Profitieren Sie von fundierten Insights und maßgeschneiderten Empfehlungen für Ihre Kreditentscheidungen und senken Sie das Kreditrisiko.

Credit and Lending Operations Assessment, Design, and Implementation

Optimieren Sie Ihre Kredit- und Darlehensprozesse mit unserem für Sie maßgeschneiderten Credit Risk Management Framework. Wir bewerten aktuelle Abläufe und entwerfen sowie implementieren effiziente Strategien, um Risiken zu minimieren und die betriebliche Effizienz sowie Effektivität zu steigern.

Transaction/Acquisition and Lender Due Diligence

Sichern Sie Ihre Investitionen mit Protiviti ab und lösen Sie das Risiko der Kreditgeber-Due-Diligence. Wir unterstützen Sie mit gründlichen Risikoanalysen Ihrer Transaktionen sowie Akquisitionen und führen eine Due Diligence-Prüfung durch, um fundierte Darlehens- und Kreditentscheidungen zu ermöglichen.

Credit Process Internal Audits

Stärken Sie Ihre internen Kontrollen im Credit Risk Management und lassen Sie Ihre Kreditprozesse von Protiviti gründlich prüfen und bewerten. Wir identifizieren Schwachstellen im Risikomanagement- und Kontrollsystem und bieten umsetzbare Empfehlungen zur Steigerung der Effizienz und Compliance in Ihrer Kreditabteilung.

Credit Governance and Risk Appetite

Wir aktualisieren die Rahmenbedingungen Ihres Kreditrisikomanagements: Von der Kreditvergabe und die Risikobereitschaft, bis hin zum Berichtswesen und den Analysen – dadurch weiten wir Ihr Credit Risk Management Framework auch auf neue Risiken wie ESG-Aspekte und kryptogestützte Kredite und Darlehen aus.

Liquidity Risk Management and Stress Testing

Im Zuge unseres Credit Risk Management Consulting bieten wir individuelle Lösungen zur Bewertung und Steuerung von Liquiditätsrisiken an. Unsere Expert*innen messen und überwachen Zinssätze, Liquiditätsrisikopositionen und Cashflows, um die finanzielle Stabilität Ihrer Organisation langfristig zu sichern.

Regulatory Reporting

Mit Protiviti erfüllen Sie regulatorische Anforderungen und minimieren Compliance-Risiken. Unsere Credit Risk Services unterstützen Sie in den Bereichen Datenerfassung, Datenbereinigung, Vorlagenerstellung und Technologieentwicklung zur Datenaggregation, um den regulatorischen Anforderungen stets gerecht zu werden.

Risiken erkennen, messen, managen – der Weg zur finanziellen Stabilität.

Unser Credit Risk Management-Ansatz

Ein effektives Kreditrisikomanagement ermöglicht es Organisationen und Instituten, Risiken entsprechend ihrer Risikobereitschaft zu erkennen, zu messen und zu steuern, bevor Verluste eintreten. Unsere Expert*innen bieten Dienstleistungen für das Kreditrisikomanagement an, welche an Ihr Portfolio und dessen Ziele angepasst sind.

Durch eine sorgfältige Analyse, Bewertung und Überwachung von bestehenden internen Systemen und Prozessen sowie die Anwendung bewährter Methoden aus dem Credit Risk Management bieten wir maßgeschneiderte Lösungen, um institutionellen Anforderungen gerecht zu werden und finanzielle Sicherheit sowie langfristigen Erfolg zu schaffen.